KYC/AML

Quan2um एक्सचेंज AML  नीति

Quan2um ग्राहकों की संपत्ति की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए सभी लागू मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानूनों और FATF, OECD सिफारिशों का कड़ाई से अनुपालन करता है। हमने एक समर्पित आंतरिक अनुपालन विभाग बनाया है, जो AML नीति को विकसित करने और लागू करने के लिए जिम्मेदार है, जो हमारे सभी कर्मचारियों और हमारे सभी ग्राहकों पर लागू होता है जो वेबसाइट https://quan2um.com (वेबसाइट) पर पंजीकरण करते हैं।

KYC/AML अनुपालन विभाग की भूमिका यह सुनिश्चित करना है कि वर्तमान राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और एसेट लॉन्ड्रिंग कानून की शर्तों को पूरा किया जाए, दोनों प्लेटफॉर्म पर लेनदेन के संबंध में और हमारे द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेजों और सूचनाओं के संबंध में ग्राहक। वेबसाइट पर पंजीकरण करके, ग्राहक इस नीति की शर्तों को पूरी तरह से स्वीकार करता है, जिसमें निम्नलिखित प्रावधान और आवश्यकताएं शामिल हैं:

1) AML आवश्यकताएं हमारे सभी ग्राहकों पर समान रूप से लागू होती हैं। हालांकि, हम उन ग्राहकों से पूछ सकते हैं जो डिजिटल और फिएट मुद्राओं दोनों में व्यापार में भाग लेते हैं, उनके सत्यापन स्तर के आधार पर अतिरिक्त जानकारी और दस्तावेज प्रदान करने के लिए। व्यक्तिगत खाता बनाते समय ग्राहकों पर लागू होने वाली शर्तें और सत्यापन आवश्यकताएं इस नीति के परिशिष्ट 1 में दी गई हैं।

एक ऐसे ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करना और Quan2um मोबाइल और वेब सेवाओं तक पहुंच प्रदान करना निषिद्ध है, जिसने खाता सत्यापन प्रक्रिया पारित नहीं की है और जिसकी पहचान वर्तमान राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय नियमों के मानदंडों और आवश्यकताओं के अनुसार नहीं की गई है।

2) कोई भी उपयोगकर्ता जिसने एक निश्चित सत्यापन स्तर के लिए KYC/AML सत्यापन प्रक्रिया को सफलतापूर्वक पास कर लिया है, उसे इस स्तर के अनुसार, Quan2um सेवाओं के पूर्ण सेट तक पहुंच प्राप्त होती है।

3) कंपनी जितनी जल्दी हो सके सभी आवश्यक KYC/AML प्रक्रियाओं को पूरा करने का वचन देती है। हालांकि, कुछ मामलों में इसमें 10 कार्यदिवस तक लग सकते हैं।

4) ग्राहक उचित स्तर के सत्यापन के लिए आवश्यक जानकारी और दस्तावेज प्रदान करने के साथ-साथ KYC/AML की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए आवश्यक कोई अन्य अतिरिक्त जानकारी और दस्तावेज प्रदान करने का वचन देता है, यदि आवश्यक हो, तो कंपनी के अनुरोध पर अतिरिक्त KYC प्रश्नावली भरें। .

कॉर्पोरेट खाता पंजीकृत करते समय ग्राहकों पर लागू सत्यापन आवश्यकताएं इस नीति के परिशिष्ट 2 में दी गई हैं।

5) किसी क्रेडिट या वित्तीय संस्थान में कोई भी बैंक या अन्य खाता जिसमें ग्राहक की संपत्ति निकाली जाती है, केवल ग्राहक से संबंधित होनी चाहिए। तीसरे पक्ष के खातों से निकासी जो ग्राहक से संबंधित नहीं है, निषिद्ध है।

कंपनी के अनुरोध पर, ग्राहक कंपनी के साथ व्यावसायिक संबंधों में उपयोग किए गए खाते/खातों या खाते/खातों के स्वामित्व की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ प्रदान करने के लिए बाध्य है।

6)जिन ग्राहकों ने KYC/AML प्रक्रिया पारित नहीं की है, उनके आंतरिक स्थानान्तरण निषिद्ध हैं और निष्पादन के लिए कंपनी द्वारा स्वीकार नहीं किए जाते हैं।

7) कंपनी कानून द्वारा आवश्यक होने पर और ग्राहक की पूर्व सहमति प्राप्त किए बिना लेनदेन रिकॉर्ड सहित ग्राहक की जानकारी को संबंधित अधिकारियों को हस्तांतरित करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

8) संबंधित अधिकारियों को ग्राहक की व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी प्रदान करने के लिए संभावित दायित्वों को पूरा करने के लिए, कंपनी इस जानकारी को कानून द्वारा आवश्यक के रूप में लंबे समय तक संग्रहीत करेगी, लेकिन ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंधों की समाप्ति की तारीख से कम से कम पांच साल तक संग्रहीत करेगी। .

9) ग्राहक धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य अवैध गतिविधियों से निपटने के उद्देश्य से सभी प्रासंगिक राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय कानूनों का पालन करने के लिए बाध्य है। इसके अलावा, ग्राहक वेबसाइट की सेवाओं का उपयोग करते समय किसी भी अवैध कार्यों में प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से भाग नहीं लेने का वचन देता है।

ग्राहक KYC/AML प्रक्रियाओं के लिए कंपनी को प्रदान किए गए डेटा की बिना शर्त सटीकता की गारंटी देता है। 

10) कंपनी के साथ खोले गए खाते में फंड ट्रांसफर करके, क्लाइंट गारंटी देता है कि उसने ये फंड एक वैध स्रोत से प्राप्त किया है, और घोषणा करता है कि वह फंड का सही मालिक है और उसे ट्रांसफर करने का अधिकार है।

कंपनी के अनुरोध पर, ग्राहक कंपनी के साथ खोले गए खाते में हस्तांतरित धन की उत्पत्ति की वैधता की पुष्टि करने वाले दस्तावेज प्रदान करने का वचन देता है।

11) कंपनी अतिरिक्त (उन्नत) KYC/AML प्रक्रियाओं को पूरा किए जाने तक ग्राहक के खाते को अवरुद्ध करके ग्राहक के साथ स्थापित व्यावसायिक संबंधों के निष्पादन को एकतरफा रूप से निलंबित करने का अधिकार सुरक्षित रखती है, जिसमें शामिल हैं, लेकिन इन तक सीमित नहीं हैं: किसी भी लेनदेन, आने वाले या बाहर जाने वाले को निलंबित करना; और जब भी ग्राहक के खाते से संबंधित धोखाधड़ी या अन्य अवैध गतिविधियों पर संदेह करने के आधार हों, तो आंतरिक जांच करें और उचित सावधानी उपाय लागू करें। इस तरह के आधारों में, अन्य बातों के अलावा, खातों, पर्स और स्रोतों से जमा, जो ग्राहक से संबंधित नहीं हैं, या जिनके संबंध में उन्हें पहले अवैध मूल की संपत्ति के हस्तांतरण के बारे में जानकारी है, लेनदेन को रद्द करना, धनवापसी के लिए अनुरोध , साथ ही जमा करने के लिए उपयोग किए जाने वाले खाते के अलावा किसी अन्य खाते में निकासी।

यदि एक आंतरिक जांच आवश्यक समझी जाती है, तो कंपनी ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंधों के निष्पादन को निलंबित कर सकती है और जांच पूरी होने तक ग्राहक के खाते पर परिचालन को अस्थायी रूप से अवरुद्ध कर सकती है और उचित परिश्रम उपायों को बेहतर तरीके से लागू किया जाता है।

12) उचित सावधानी उपायों को एक उन्नत तरीके से लागू करते समय और आंतरिक जांच करते समय, कंपनी वर्तमान राष्ट्रीय कानून, आम तौर पर स्वीकृत अंतरराष्ट्रीय उद्योग अभ्यास और FATF, OECD सिफारिशों का पालन करेगी।

जांच करने की प्रक्रिया में या ग्राहक के लिए उन्नत सत्यापन उपायों को लागू करने की प्रक्रिया में, कंपनी ग्राहक से जांच के लिए आवश्यक अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध कर सकती है, जिसमें शामिल हैं (लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं): निधियों की उत्पत्ति का प्रमाण, खातों का स्वामित्व, जानकारी ग्राहक के अंतिम लाभार्थी के बारे में, निवास स्थान या स्थान की पुष्टि, ग्राहक के संबंध के बारे में जानकारी, कार्ड विवरण और बैंक खाते की प्रतियां।

प्रदान की गई स्कैन की गई छवियों और तस्वीरों की प्रामाणिकता के बारे में किसी भी संदेह के मामले में, कंपनी की आवश्यकता हो सकती है कि मूल दस्तावेज मेल द्वारा भेजे जाएं या अन्यथा कागज के रूप में वितरित किए जाएं, या मूल दस्तावेजों की नोटरीकृत या वैध प्रतियों की इलेक्ट्रॉनिक छवियां प्रदान की जाएं।

13) यदि ग्राहक कंपनी द्वारा अनुरोधित दस्तावेज और जानकारी प्रदान करने से इनकार करता है, तो कंपनी ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करने से इंकार कर सकती है या ग्राहक के चालू खाते को ब्लॉक कर सकती है यदि व्यावसायिक संबंध पहले स्थापित किया गया था। यह उन मामलों पर भी लागू होता है जब किसी क्रेडिट या वित्तीय संस्थान के साथ एक बैंक या अन्य खाता, या संपत्ति की निकासी के लिए चुनी गई भुगतान विधि, उस एक से भिन्न होती है जिसका मूल रूप से व्यावसायिक संबंध स्थापित करते समय या जमा करने के लिए उपयोग किया जाता था।

14) निम्नलिखित देशों के नागरिक और निवासी, साथ ही इन देशों में पंजीकृत कानूनी संस्थाएं, कंपनी की वेबसाइट और सेवाओं का उपयोग नहीं कर सकती हैं: अफगानिस्तान, बोस्निया और हर्जेगोविना, गुयाना, ईरान, इराक, उत्तर कोरिया, लाओस, इथियोपिया, पाकिस्तान, सर्बिया, श्रीलंका, सीरिया, त्रिनिदाद और टोबैगो, ट्यूनीशिया, युगांडा, वानुअतु, यमन, अल्बानिया, बहरीन, बोत्सवाना, डोमिनिका, फिजी, ग्रेनाडा, जमैका, जॉर्डन, मलेशिया, मोरक्को, नामीबिया, न्यू कैलेडोनिया, ओमान, कतर, समोआ, स्वाज़ीलैंड, यूनाइटेड किंगडम, संयुक्त राज्य अमेरिका (सभी अमेरिकी क्षेत्रों जैसे प्यूर्टो रिको, अमेरिकी समोआ, गुआम, उत्तरी मारियाना द्वीप और यूएस वर्जिन आइलैंड्स (सांता क्रूज़, सेंट जॉन और सेंट थॉमस)।

15) कंपनी ग्राहक के खाते को अवरुद्ध करने, निलंबित करने या रद्द करने या इस AML नीति, उपयोगकर्ता समझौते और अन्य कानूनी दस्तावेजों को Quan2um वेबसाइट पर प्रकाशित के आधार पर किसी भी लेनदेन को करने से इनकार करने के लिए जिम्मेदार नहीं है।

16) कंपनी क्लाइंट के लिए खाते खोलने, निलंबित करने या बंद करने, ट्रेडिंग ऑर्डर के निष्पादन, अतिरिक्त जानकारी और दस्तावेजों के अनुरोध, या आंतरिक जांच के संबंध में किसी भी निर्णय के अनुकूल या प्रतिकूल कारणों का खुलासा करने के लिए बाध्य नहीं है।

17) यह AML और KYC नीति Quan2um की ग्राहक सेवा शर्तों का एक अभिन्न अंग है। कंपनी इस नीति की शर्तों का अनुपालन न करने की स्थिति में ग्राहक के खाते को रद्द करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

18) कंपनी के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करते समय ग्राहक को केवल एक खाता बनाने का अधिकार है (एक कॉर्पोरेट और एक व्यक्तिगत खाता)।

परिशिष्ट 1

व्यक्तिगत खाता ग्राहकों पर लागू सत्यापन आवश्यकताएं और शर्तें

अंतरराष्ट्रीय मानदंडों और विनियमों की आवश्यकताओं के साथ-साथ मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम पर एस्टोनियाई कानून की आवश्यकताओं के अनुसार, Quan2um क्लाइंट की सेवाओं का उपयोग करने का अवसर देने से पहले उसकी पहचान की पहचान करने के लिए बाध्य है वेबसाइट और क्लाइंट के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करें। कुछ मामलों में, Quan2um अपने ग्राहकों के वित्तपोषण के स्रोत के बारे में जानकारी का अनुरोध कर सकता है, साथ ही सभी मौजूदा लेनदेन को ट्रैक कर सकता है। कुछ मामलों में, उपयोगकर्ताओं को अतिरिक्त प्रश्नों का उत्तर देने के लिए कहा जा सकता है या गहन जांच से गुजरना पड़ सकता है।

Quan2um क्लाइंट द्वारा प्रदान की गई सभी पहचान जानकारी पूरी तरह से विश्वसनीय होनी चाहिए। 

Quan2um के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करते समय, ग्राहक को अपने खाते का सत्यापन स्तर चुनने का अधिकार दिया जाता है। KYC/AML प्रक्रिया के दौरान, ग्राहक निम्नलिखित जानकारी प्रदान करता है:

क्या कोई व्यक्ति व्यायाम करता है या उसने राज्य के अधिकार का प्रयोग किया है, क्या वह राजनीतिक रूप से महत्वपूर्ण व्यक्ति (RER) है?

क्या क्लाइंट किसी ऐसे व्यक्ति का करीबी रिश्तेदार, परिवार का सदस्य या कर्मचारी है जो पहले राज्य के अधिकार का प्रयोग कर रहा है या कर रहा है?

क्या व्यक्ति प्रतिबंधों के अधीन है

आधार स्तर:

"आधार" स्तर के खाते को सत्यापित करने के लिए, ग्राहक को निम्नलिखित जानकारी प्रदान करनी होगी:

पूरा नाम
निवास का देश
जन्म की तारीख
निवास का पता या निवास स्थान के बारे में जानकारी
कंपनी के साथ सूचना के आदान-प्रदान के लिए E-mail
फ़ोन नंबर
ग्राहक की गतिविधि का क्षेत्र
दोनों पक्षों के पहचान दस्तावेज की फोटो (बहु-पृष्ठ दस्तावेजों के लिए, पहला, दूसरा पृष्ठ, शेष अनुरोध पर)
सत्यापन के लिए प्रदान किए गए पहचान दस्तावेज के साथ खाता स्वामी का फोटो (जिस पर चेहरा स्पष्ट रूप से दिखाई दे रहा है)।

आधार स्तर सत्यापन के साथ उपयोगकर्ता पहुंच:

इनपुट/आउटपुट के लिए धनराशि की राशि (प्रति माह 1000 EUR तक)

व्यापार

P2P (प्रति माह 1000 यूरो तक प्राप्त करना/भेजना)

प्रोफी स्तर:

"प्रोफी" स्तर के खाते को सत्यापित करने के लिए, ग्राहक को निम्नलिखित जानकारी प्रदान करनी होगी:

पूरा नाम
निवास का देश
जन्म की तारीख
निवास का पता या निवास स्थान के बारे में जानकारी
कंपनी के साथ सूचना विनिमय के लिए E-mail
फ़ोन नंबर
ग्राहक की गतिविधि का क्षेत्र
दोनों पक्षों के पहचान दस्तावेज की फोटो (बहु-पृष्ठ दस्तावेजों के लिए, पहला, दूसरा पृष्ठ, शेष अनुरोध पर)
खाते के मालिक का वीडियो (जिस पर चेहरा साफ़ दिखाई दे रहा है)
कंपनी के अतिरिक्त अनुरोध पर अन्य दस्तावेज: ग्राहक के बैंक या वित्तीय खातों के प्रमाण पत्र, निवास स्थान पर बिलों के भुगतान के प्रमाण पत्र, ग्राहक और उसके स्रोतों की वित्तीय स्थिति के बारे में जानकारी, और अन्य

"Profi" स्तर सत्यापन के साथ उपयोगकर्ता पहुंच:

इनपुट/आउटपुट के लिए धनराशि की राशि (प्रति माह 10,000 यूरो तक)

व्यापार

P2P (प्रति माह 10,000 यूरो तक प्राप्त करना/भेजना)

"व्यक्तिगत" स्तर:

"व्यक्तिगत" स्तर के एक खाते को सत्यापित करने के लिए ग्राहक को कंपनी द्वारा स्थापित व्यक्तिगत तरीके से Quan2um के अनुरोध पर जानकारी प्रदान करनी चाहिए।

"व्यक्तिगत" स्तर सत्यापन के साथ उपयोगकर्ता पहुंच

इनपुट/आउटपुट के लिए धनराशि की राशि (प्रति माह 10,000 यूरो से अधिक)

व्यापार

P2P (प्रति माह 10,000 यूरो से अधिक प्राप्त करना/भेजना)

परिशिष्ट 2

कॉर्पोरेट खाता ग्राहकों के लिए लागू सत्यापन आवश्यकताएं

कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए KYC सत्यापन प्रक्रिया

सभी संस्थागत और कॉर्पोरेट ग्राहक एक अनिवार्य विस्तृत KYC  प्रक्रिया से गुजरते हैं, जिसमें कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए एक विशेष KYC  प्रश्नावली भरना शामिल है, इस प्रश्नावली को प्राप्त करने के लिए, आपको ईमेल पते पर एक अनुरोध भेजना होगा: [email protected]। Tग्राहक के प्रतिनिधि को प्रश्नावली भरने और केवाईसी के लिए आवश्यक दस्तावेज अपलोड करने के लिए ऐसा करने का कानूनी अधिकार होना चाहिए।

KYC आवश्यकताओं का पालन करने में विफलता के परिणामस्वरूप खाता पंजीकृत करने से इनकार कर दिया जाएगा यदि संभावित ग्राहक का कंपनी में पहले से कोई खाता नहीं है; साथ ही मौजूदा खाते को रद्द करने में भी यदि ग्राहक पहले से ही कंपनी के साथ पंजीकृत है।

यदि ग्राहक केवाईसी प्रक्रिया के तहत अनुरोध की गई सभी अतिरिक्त जानकारी और दस्तावेजों को प्रदान करने में असमर्थ या इनकार करता है, तो कंपनी ग्राहक के खाते को ब्लॉक, निलंबित या समाप्त कर सकती है।

प्रश्नावली भरने और सभी आवश्यक दस्तावेजों को डाउनलोड करने के बाद, ग्राहक को हमारी KYC टीम के प्रतिक्रिया फॉर्म की प्रतीक्षा करने के लिए आमंत्रित किया जाता है, जिसमें आगे के निर्देश होंगे।

कॉर्पोरेट खाते के पंजीकरण के लिए प्रदान किए जाने वाले दस्तावेजों की सूची:

- पंजीकरण का प्रमाण पत्र;

- ज्ञापन एवं संस्था के अंतर्नियम;

- स्थिति का प्रमाण पत्र (3 महीने से अधिक पुराना नहीं);

- कॉर्पोरेट निदेशक/सीईओ की नियुक्ति (शेयरधारकों के निर्णय के कार्यवृत्त, बैठक के कार्यवृत्त, आदि);

- काम करने के पते की पुष्टि (बैंक स्टेटमेंट, ऑफिस लीज एग्रीमेंट या यूटिलिटी बिल, जो कंपनी के नाम और पते को इंगित करता है, 3 महीने से अधिक पुराना नहीं);

- एक अधिकृत प्रतिनिधि की नियुक्ति की पुष्टि करने वाला एक दस्तावेज; 

- अधिकृत प्रतिनिधि की व्यक्तिगत आईडी;

- प्रत्येक सक्रिय निदेशक के लिए व्यक्तिगत आईडी और निवास का प्रमाण;

- कंपनी में 25% या अधिक शेयर रखने वाले प्रत्येक शेयरधारकों और लाभार्थियों के लिए व्यक्तिगत पहचान पत्र और निवास का प्रमाण;

- प्रत्येक व्यक्तिगत शेयरधारक के लिए व्यक्तिगत पहचान पत्र और निवास का प्रमाण;

- ऊपर सूचीबद्ध 4 में से प्रत्येक के लिए सहायक दस्तावेजों के साथ कॉर्पोरेट शेयरधारकों की एक पूरी सूची;

- वेब डोमेन के स्वामित्व का प्रमाण.

मांग पर उन्नत सत्यापन के लिए अतिरिक्त दस्तावेज:

- ग्राहक के वित्तीय विवरण के साथ बैंक से एक संदर्भ पत्र, जिसका उपयोग फिएट मुद्रा में भुगतान के लिए किया जाएगा;

- पिछले 3 महीनों के लिए कॉर्पोरेट वित्तीय विवरण या बैंक रिपोर्ट;

- धन की उत्पत्ति की पुष्टि करने वाले अतिरिक्त दस्तावेज (कर रिटर्न, ऑडिट रिपोर्ट, आदि).