KYC/AML Политика | Quan2um

KYC/AML

Политика AML биржи Quan2um 

В целях обеспечения защиты активов клиентов, Quan2um строго соблюдает все применимые законы о борьбе с отмыванием денег и рекомендации FATF, OECD. С этой целью мы создали специальный внутренний отдел соблюдения нормативных требований, который отвечает за разработку и исполнение политики AML, которая применяется ко всем нашим сотрудникам и всем нашим Клиентам, которые регистрируются на веб-сайте https://quan2um.com (Веб-сайт). 

Роль отдела нормативно-правового соответствия KYC/AML заключается в обеспечении гарантий выполнения условий действующего национального и международного законодательства о борьбе с отмыванием денежных средств и активов, как в отношении операций на платформе, так и в отношении документов и информации, предоставляемых нашими клиентами. Регистрируясь на Сайте, Клиент полностью принимает условия настоящей Политики, включая следующие положения и требования:

1) Требования AML в равной степени распространяются на всех наших клиентов. Однако клиентов, которые участвуют в торговле как в цифровой, так и в фиатной валюте, мы можем попросить предоставить дополнительную информацию и документы в зависимости от их уровня верификации. Условия и требования к верификации, применяемые к Клиентам при создании персонального аккаунта приведены в Приложении 1 настоящей Политики.

Запрещается создание деловых отношений и предоставление доступа к мобильным и веб-сервисам Quan2um с Клиентом, не прошедшим процедуру верификации аккаунта и личность которых не идентифицирована в соответствии с нормами и требованиями действующих национальных и международных правил. 

2) Любой Пользователь, успешно прошедший процедуру проверки KYC/AML для определенного Уровня верификации, получает доступ к полному набору сервисов Quan2um, в соответствии с этим Уровнем.

3) Компания обязуется как можно быстрее провести все необходимые процедуры KYC/AML. Тем не менее, в некоторых случаях это может занять до 10 рабочих дней.

4) Клиент обязуется предоставить необходимую для верификации соответствующего Уровня информацию и документы, а также любую другую дополнительную информацию и документы, необходимую для выполнения требований KYC/AML, при необходимости заполнить дополнительные анкеты KYC по запросу Компании.

Требования к верификации, применяемые к Клиентам при регистрации корпоративного аккаунта приведены в Приложении 2 к настоящей Политике.

5) Любой банковский и иной счет в кредитной либо финансовой организации, на который выводятся активы Клиента, должен принадлежать исключительно Клиенту. Вывод на сторонние аккаунты, не принадлежащие Клиенту, запрещен.

По требованию Компании Клиент обязан предоставить документы, подтверждающие принадлежность ему счета/счетов либо аккаунта/аккаунтов, используемого в деловых отношениях с Компанией.

6) Внутренние переводы Клиентов, не прошедших процедуру KYC/AML, запрещены и не принимаются Компанией к исполнению.

7) Компания оставляет за собой право передавать информацию Клиента, включая записи о транзакциях, соответствующим органам, когда это требуется по закону и без получения предварительного согласия Клиента.

8) Для выполнения возможных обязательств по предоставлению личной и финансовой информации Клиента соответствующим органам Компания будет хранить указанную информацию столько, сколько требуется по закону, но не менее пяти лет с момента прекращения деловых отношений с Клиентом.

9) Клиент обязан соблюдать все соответствующие национальные и международные законы, направленные на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег, финансированием терроризма и другими незаконными действиями. Кроме того, Клиент обязуется не участвовать прямо или косвенно в любых незаконных действиях при использовании сервисов Веб-сайта.

Клиент гарантирует безоговорочную достоверность данных, предоставленных Компании для проведения процедур KYC/AML. 

10) Переводя средства на Счет, открытый в Компании, Клиент гарантирует, что получил указанные средства из законного источника, и заявляет, что является законным владельцем средств и имеет право на перевод.

По требованию Компании Клиент обязуется предоставить документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств, переводимых на счет, открытый в Компании.

11) Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке приостановить исполнение установленных с Клиентом деловых отношений посредством блокирования учетной записи Клиента до проведения дополнительных (усиленных) процедур KYC/AML, в том числе, но не ограничиваясь: приостановить любую транзакцию, входящую или исходящую; и осуществлять внутреннее расследование и применять меры должной осмотрительности всякий раз, когда есть основания подозревать мошенничество или другую незаконную деятельность, связанную с учетной записью Клиента. Такие основания включают, помимо прочего, депозиты со счетов, кошельков и источников, не принадлежащих Клиенту, либо в отношении которых имеется информация о зачислении на них ранее активов, имеющих незаконное происхождение, отмену транзакций, запросы на возврат средств, а также снятие средств на счет, отличный от того, который использовался для внесения депозита.

Если внутреннее расследование будет сочтено необходимым, Компания может приостановить исполнение деловых отношений с Клиентом и временно блокировать операции по учетной записи Клиента до завершения расследования и применения мер должной осмотрительности в усиленном порядке.

12) При применении мер должной осмотрительности в усиленном порядке и проведении внутренних расследований Компания будет придерживаться действующего национального законодательства, общепринятой международной отраслевой практики и рекомендаций FATF, OECD.

В процессе проведения расследования, либо применения к Клиенту мер усиленной проверки Компания может запросить у Клиента дополнительную информацию, требуемую расследованием, включая (но не ограничиваясь): доказательств происхождения средств, принадлежности счетов, сведений о конечном бенефициаре Клиента, подтверждения места жительства или местонахождения, сведений о родстве Клиента, копии выписок по карте и банковскому счету.

В случае каких-либо сомнений в достоверности предоставленных отсканированных изображений и фотографий Компания может потребовать, чтобы оригиналы документов были отправлены по почте или иным образом доставлены в бумажном виде, либо были предоставлены электронные образы нотариально заверенных либо легализованных соответствующими процедурами копии оригиналов документов.

13) В случае, если Клиент отказывается предоставить запрошенные Компанией документы и информацию, Компания может отказаться от установления деловых отношений с Клиентом либо заблокировать действующую учетную запись Клиента, если деловые отношения были установлены ранее. Это также относится к случаям, когда банковский и иной счет в кредитной или финансовой организации, или способ оплаты, выбранные для вывода активов, отличаются от того, который изначально использовался при установлении деловых отношений или для внесения депозита.

14) Граждане и резиденты следующих стран, а также юридические лица, зарегистрированные в этих странах, не могут использовать Веб-сайт и Услуги Компании: Афганистан, Босния и Герцеговина, Гайана, Иран, Ирак, Северная Корея, Лаос, Эфиопия, Пакистан, Сербия, Шри-Ланка, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Йемен, Албания, Бахрейн, Ботсвана, Доминика, Фиджи , Гренада, Ямайка, Иордания, Малайзия, Марокко, Намибия, Новая Каледония, Оман, Катар, Самоа, Свазиленд, Великобритания, Соединенные Штаты Америки (включая все территории США, такие как Пуэрто-Рико, Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские острова и Виргинские острова США (Санта-Крус, Сент-Джон и Сент-Томас).

15) Компания не несет ответственности за блокировку, приостановку или аннулирование учетной записи Клиента или за отказ в проведении любых транзакций на основаниях, перечисленных в настоящей Политике AML, Пользовательском соглашении и других юридических документах, опубликованных на web-Сайте Quan2um.

16) Компания не обязана раскрывать причины каких-либо решений, благоприятных или неблагоприятных, относительно открытия, приостановки или закрытия для Клиента счетов, исполнения торговых приказов, запросов дополнительной информации и документов или проведения внутренних расследований.

17) Настоящая политика AML и KYC является неотъемлемой частью Условий обслуживания Клиентов Quan2um. Компания оставляет за собой право аннулировать учетную запись Клиента в случае несоблюдения условий настоящей Политики.

18) Клиент вправе создать только одну учетную запись при установлении деловых отношений с Компанией (один корпоративный и один личный аккаунты).

Приложение 1

Требования и условия верификации, применяемые к Клиентам личного аккаунта

В соответствии с требованиями международных норм и правил, а также требованиями Закона Эстонии о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, компания Quan2um обязана идентифицировать личность Клиента прежде, чем предоставлять ему возможность использования сервисов Веб-сайта и устанавливать с Клиентом деловые отношения. В некоторых случаях Quan2um может запрашивать информацию об источнике финансирования своих клиентов, а также отслеживать все текущие сделки. В отдельных случаях пользователям может быть предложено ответить на дополнительные вопросы или пройти углубленную комплексной проверку.

Вся идентификационная информация предоставленная Клиентом Quan2um, должна быть полностью достоверной. 


При установлении деловых отношений с Quan2um Клиенту предоставляется право выбора Уровня верификации своего аккаунта. При прохождении процедуры KYC/AML Клиент предоставляет следующую информацию:

Осуществляет ли лицо или осуществляло ли оно государственно-властные полномочия, является ли оно политически-значимой персоной (РЕР)
Является ли Клиент близким родственником, членом семьи или сотрудником лица, осуществляющего или осуществлявшего ранее государственно-властные полномочия
Находится ли лицо под санкциями 

Уровень Base:


Для верификации аккаунта Уровня “Base” Клиенту необходимо предоставить следующую информацию:

Ф.И.О 
Страна проживания
Дата рождения
Адрес проживания либо информация о месте жительства
E-mail для обмена информацией с Компанией
Номер телефона
Сфера деятельности Клиента
Фото документа удостоверяющего личность с двух сторон (для многостраничных документов первую, вторую страницы, остальные по запросу)
Фото владельца аккаунта (на котором хорошо видно лицо) совместно с удостоверяющим личность документом, предоставленным для верификации.

Доступ пользователя с верификацией уровня Base:


Объем средств для ввода/вывода (до 1000 EUR в месяц)
Торговля
P2P (прием/отправка до 1000 EUR в месяц)


Уровень Profi:


Для верификации аккаунта Уровня “Profi” Клиенту необходимо предоставить следующую информацию:

Ф.И.О 
Страна проживания
Дата рождения
Адрес проживания либо информация о месте проживания
E-mail для обмена информацией с Компанией
Номер телефона
Сфера деятельности Клиента
Фото документа удостоверяющего личность с двух сторон (для многостраничных документов первую, вторую страницы, остальные по запросу)
Видео владельца аккаунта (на котором хорошо видно лицо)
Иные документы по дополнительному запросу Компании: справки о банковских или финансовых счетах Клиента, справки об оплате счетов по месту жительства, сведения о финансовом состоянии Клиента и его источников и прочие

Доступ пользователя с верификацией уровня Profi:


Объем средств для ввода/вывода (до 10 000 EUR в месяц)
Торговля
P2P (прием/отправка до 10 000 EUR в месяц)

Уровень “Individual”:


Для верификации аккаунта Уровня “Individual” Клиенту необходимо предоставить информацию по запросу Quan2um в индивидуальном порядке установленном Компанией.


Доступ пользователя с верификацией уровня “Individual”

Объем средств для ввода/вывода (свыше 10 000 EUR в месяц)
Торговля
P2P (прием/отправка свыше 10 000 EUR в месяц)

Приложение 2

Требования к верификации, применяемые к клиентам корпоративного аккаунта

Процедура проверки KYC для корпоративных клиентов

Все институциональные и корпоративные клиенты проходят обязательную подробную процедуру KYC, которая включает в себя заполнение специальной анкеты KYC для корпоративных клиентов, для получения данной анкеты необходимо отправить запрос на адрес электронной почты: KYC@quan2um.com. Представитель Клиента, заполняющий анкету и загружающий документы, необходимые для KYC, должен иметь для этого законные полномочия.

Несоблюдение требований KYC приведет к отказу в регистрации учетной записи, если у потенциального Клиента еще нет учетной записи в Компании; а также при аннулировании существующей учетной записи, если Клиент уже зарегистрирован в Компании.

Компания может заблокировать, приостановить или прекратить действие учетной записи Клиента, если Клиент не может или отказывается предоставить всю дополнительную информацию и документы, которые запрашиваются в рамках процедуры KYC.

После заполнения анкеты и загрузки всех необходимых документов Клиенту предлагается дождаться формы ответа нашей команды KYC, которая будет содержать дальнейшие инструкции.


Список документов, которые необходимо предоставить для регистрации корпоративного аккаунта:

- свидетельство о регистрации;

- меморандум и устав;

- справка о занимаемой должности (не старше 3 месяцев);

- назначение корпоративного директора / генерального директора (протокол решения акционеров, протокол собрания и т.п.);

- подтверждение рабочего адреса (выписка из банка, договор аренды офиса или счет за коммунальные услуги, в котором указаны название и адрес компании, не старше 3 месяцев);

- документ, подтверждающий назначение уполномоченного представителя; 

- персональный идентификатор уполномоченного представителя;

- персональный идентификатор и подтверждение места жительства для каждого из активных директоров;

- личное удостоверение личности и подтверждение места жительства для каждого из акционеров и бенефициаров, владеющих 25% или более долей в компании;

- личное удостоверение личности и подтверждение места жительства для каждого отдельного акционера;

- полный список корпоративных акционеров с подтверждающими документами для каждого из 4 перечисленных выше;

- подтверждение владения веб-доменом.


Дополнительные документы для усиленной верификации по требованию Компании:

- справочное письмо из банка с финансовыми реквизитами Клиента, которое будет использоваться для расчетов в фиатной валюте;

- корпоративная финансовая отчетность или банковские отчеты за последние 3 месяца;

- дополнительные документы, подтверждающие происхождение средств (налоговые декларации, аудиторские отчеты и т. д.).